Как перевести пенсию в другой банк: способы получения пенсии и порядок перехода

Пенсионные выплаты назначаются гражданам при выполнении одного из условий, прописанных в законодательстве (ФЗ №166 от 15/12/2001 года), которому соответствует конкретное лицо:

• возраст;
• установление нетрудоспособности;
• потеря кормильца.

Гражданин, оформляющий получение денежных средств, вне зависимости от вида положенного ему социального пособия имеет возможность выбрать способ его получения.

Как перевести пенсию в другой банк

Способы получения пенсии

При первоначальном оформлении любого из видов пенсионного обеспечения заполняется заявление, в котором указывается способ доставки. Подача такого документа производится либо в отделении ПФ, либо в электронном варианте (здесь можно скачать бланк заявления, а пример его заполнения тут).

Имеется 3 основные варианта доставки пенсионных выплат:

1. Почта РФ. Получать деньги можно в ближайшем к дому почтовом отделении. Для этого в заявлении нужно указать его точный адрес. Доставка может быть организована либо непосредственно в отделение, либо по домашнему адресу пенсионера в конкретный день месяца. В первом случае возможно получение средств не только самим гражданином, но и доверенным лицом. Период данной доставки имеет ограничения по срокам, который определяется для каждого региона самостоятельно.
   

   Получать пенсионные деньги можно в ближайшем к дому почтовом отделении

2. Банковское учреждение. По ФЗ 400 от 28/12/2013 года статье 21 пункту 13 гражданин может выбрать любую кредитную организацию, с кем у ПФР заключен договор. Узнать список всех банков в той местности, где проживает гражданин, можно на официальном портале ПФР.
3. Организация по доставке. ПФР для удобства обслуживания населения заключает с некоторыми организациями договоры на доставку денег. Получение производится в самом офисе, или сотрудники этой организации приносят домой пенсию.

Важно! Датой перевода пенсий ПФР на счета организаций доставки установлено 3-е число каждого месяца (Приказ Минтрудсоцзащиты РФ №885н от 17/12/2014 года статья 107).

Перевод из одного банка в другой

Наиболее удобным способом получения пенсионных выплат считается вариант с кредитными организациями. Средства по пенсионным обязательствам перечисляются на счет гражданина, который предварительно должен быть открыть в выбранном им банке. Там они и находятся до получения.

Удобным способом получения пенсионных выплат считается вариант с кредитными организациями

Основными преимуществами зачисления пенсии на банковский счет считаются следующие:

• нет привязки к определенной дате получения. После начисления пенсии забрать деньги можно в любой день и предпочтительное время;
• обналичить пенсию можно не только в любом отделении выбранного банка, но и в банкомате, обслуживаемом этой кредитной организацией. Следует иметь в виду, что при получении денежных купюр в терминалах других банков могут взиматься проценты;
• на остаток суммы начисляются проценты в конце каждого месяца почти во всех банках.

Сбербанк

Одним из самых старых кредитных организаций является Сбербанк

Сбербанк считается старейшим среди кредитных организаций России. Большинство граждан пенсионного возраста доверяют свой пенсионный вклад именно ему. Имеется 2 основных варианта доставки денег:

• перечисление на пенсионный счет;
• занесение на пластиковую карточку. Для граждан пенсионного возраста предлагаются специальные карточки платежной системы «МИР», которые действуют 5 лет с момента выпуска.

Для граждан пенсионного возраста предлагаются специальные карточки платежной системы «МИР»

При первом варианте для получения пенсии требуется посещение офиса Сбербанка. При втором способе обналичивание не является обязательным, так как пенсионер может оплачивать покупки с помощью карты и при этом получать бонусы «Спасибо».

Узнайте более подробную информацию и порядок действий, как перевести пенсию на карту Сбербанка, из нашей новой статьи.

На остаток денежных средств на счете Сбербанк своим клиентам пожилого возраста начисляет проценты в размере 3,5%. За снятие средств в банкомате до 50 тыс. рублей никакой комиссии не взимается. За превышение установленного лимита дополнительно списывается 0,5%. При получении денег в других банкоматах также придется заплатить комиссионный сбор в размере 1% от снимаемой суммы.

За снятие пенсионных средств в банкомате до 50 тыс. рублей никакой комиссии не взимается

Важно! Обслуживание и перевыпуск карт при окончании срока производится бесплатно. Но при внеочередной замене, которая может быть связана с потерей карточки или изменением персональных данных клиента, пенсионеру придется внести 30 рублей. Также при использовании СМС-оповещения происходит списание со счета 30 рублей в месяц. Данная функция легко может быть отменена.

Порядок перехода

Несмотря на все преимущества Сбербанка, часто гражданин решает перейти в какой-либо другой банк, ища там дополнительную выгоду. Сделать это можно следующим образом:

1. Подобрать наиболее подходящий для себя вариант кредитной организации.
2. Подать заявление на открытие пенсионного счета в новом банке и на выпуск карточки.
3. Принести в ПФР сведения о переходе в другой банк с реквизитами нового счета. Иногда некоторые крупные банки самостоятельно пересылают данные по новым клиентам.
4. Получить карту нового банка. Если пенсия за текущий месяц была уже получена в Сбербанке, то новые поступления в другом банке будут только, начиная со следующего месяца. При этом счет в Сбербанке закрывать не обязательно.

Действия для перехода в другой банк

Заявление по переходу в другой банк можно сделать через интернет или в отделении ПФР.

Основные составляющие при смене банка

Стоит обратить внимание на следующие факторы, которые влияют на выбор банка.

• надежность. Возврат вкладов до определенной суммы (1,4 млн. руб.) при банкротстве банка гарантирован государством в соответствии с системой страхования;
• рейтинг. Не стоит пренебрегать таким показателем как рейтинг, формированием которого занимаются специальные агенства. Лучше если банк будет находиться в начале списка;
• место расположения. Близость к дому для пожилого человека, который является часто мало мобильным, считается важным фактором при выборе банка;
• обслуживание. Наличие бесплатного обслуживания, начисление дополнительных повышенных процентов на остаток, участие в бонусных программах также является важным условием при смене банка.

ВТБ

Пенсионная карточка ПАО «ВТБ»

Пенсионная карточка ПАО «ВТБ» выпускает бесплатно и за ее обслуживание не взимается плата. Предоставляется СМС-оповещение бесплатно. 4% на остаток начисляется в конце каждого месяца.

Важным фактором, который может повлиять на предпочтение данного банка, является то, что ПАО «ВТБ» предоставляет оплату коммунальных услуг без комиссионных сборов.

«Хоум кредит» банк

Пенсионная карта «Хоум кредит» банк

В отличии от большинства кредитных учреждений банк «Хоум кредит» бесплатно предоставляет обслуживание пенсионной карты только первый год. Последующие периоды будут без процентными при наличии постоянного остатка на счету не менее 10 тыс. рублей. На остаточную сумму начисляется до 7%.

По карте банка «Хоум кредит» можно ежемесячно до 5 раз снимать деньги бесплатно в любом банкомате по всему миру.

«Почта банк»

Пенсионная карточка «Почта банк»

При входе на официальный сайт «Почта банка» клиенту предлагается оставить заявку на перевод пенсионных выплат. Можно открыть специальный сберегательный счет, а можно получить карту «Почта банка» платежной системы «МИР» безо всяких дополнительных сборов. Обналичивать свою пенсию также без каких-либо процентов можно не только в банкоматах этого банка, но и в терминалах ПАО «ВТБ».

«Почта банк» предоставляет до 6% годовых на имеющийся остаток. Размер начислений будет зависеть от суммы на счете. Кроме того, до 3% возврата обещает банковская организация за все совершаемые покупки в аптеках. В качестве бонуса предоставляется повышенное начисление баллов в сети магазинов «Пятерочка» при использовании при оплате карточки «Почта банка».

Так же как и у партнера «Почта банка» ПАО «ВТБ» не взимаются проценты за коммунальные платежи.

«Россельхозбанк»

Пенсионная карточка «Россельхозбанк»

Пенсионная карточка «Россельхозбанка» служит для перевода на нее различных социальных выплат. Ее выпуск производится бесплатно сроком на 3 года. Максимальный дополнительный доход начисляется в размере 6%, но только при наличии на счету не менее 500 тыс. рублей. Если средств на карте будет менее этой суммы, но до 100 тыс. рублей, то и прирост будет ниже — 4%. При остатке до 100 тыс. рублей проценты не начисляются.

Без комиссии можно получить требуемую клиенту сумму в банкоматах не только «Россельхозбанка», но и таких банковских организаций как «Промсвязьбанк», «Альфа-банк», «Райффазенбанк».

Для оформления карточки гражданин должен подойти в любой офис банка и написать заявление. С собой следует иметь паспорт и бумагу, свидетельствующую о праве на пенсионные выплаты.

Бинбанк

Пенсионная карточка «Бинбанк»

Оформить перевод пенсионных средств в ПАО «Бинбанк» можно непосредственно на сайте. Потребуются 2 документа:

• паспорт РФ и
• пенсионное удостоверение или справка о наличии пенсии.

Банк предоставляет гражданам пенсионного возраста карту платежной системы «МИР». Главными преимуществами ее выпуска является бесплатное обслуживание, снятие наличности без процентов и самое важно – начисление на остаток 7% годовых. Причем расчет производится ежедневно, а не по окончанию месяца, что увеличивает доходность вложенных средств.

Отрицательным фактором является отсутствие начислений бонусных баллов. Но при этом полагается кэшбек на выбранную категорию (путешествия, авто, спорт, здоровье) до 5% и на все остальные покупки 1%.

Тинькофф

Пенсионная карточка «Тинькофф»

Заявление на переход в Тинькофф банк можно подать на сайте, который перенаправит заявку сразу на сайт «Госуслуги». Причем в заявлении сразу будет указан новый номер счета данного банка. Максимальный срок рассмотрения заявки составляет неделю. В банке с осени 2017 года имеется бессрочная акция, по которой обслуживание клиентов старшего возраста и до 18 лет производится бесплатно.

Предоставляется при пользовании банковской картой до 5% кэшбека и до 6% годовых на остаток. Снять наличные в банкомате «Тинькофф» можно без комиссии, если сумма составит более 3 тыс. рублей.

Таблица основных показателей для пенсионеров по банкам:

Выбирая новый банк для получения в нем пенсионных выплат, следует досконально рассмотреть все предлагаемые им продукты для граждан пожилого возраста. Обязательно стоит обратить внимание на каждый пункт договора, особенно в части касающейся обслуживания клиентского счета или карты и обналичивания денег. Внимательно нужно изучить предлагаемые проценты на размещение средств в выбираемом банке. Часто имеются условия, только при выполнении которых начисляется максимально возможный доход.

Видео — Как перевести пенсию на другую карту