Получите бесплатную консультацию прямо сейчас*
По России бесплатно
8 (800) 500-27-29 доб. 207
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Москва, Московская область
+7 499 455-09-86
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Санкт-Петербург и область
+7 812 317-75-09
Ежедневно с 9.00 до 23.00

Мошенничество с материнским капиталом: способы и ответственность

Ангелина Карпенко Статью опубликовал:
Обновлено: 04.04.2019

За последние несколько лет мошенничество с материнским капиталом стало все более массовым. Граждане пытаются получить деньги от государства обманным путем. Поэтому сотрудники прокуратуры вынуждены проверять почти каждое дело, которое связано с выдачей денег из бюджета. Согласно статистическим данным, в 2018 году около 70% всех уголовных дел связаны с незаконным получением семейного капитала. Стоит рассмотреть основные преступные схемы, которые сегодня предлагаются гражданам. Но не стоит соглашаться на них, так как наказание весьма суровое. Информация предоставляется только для ознакомления, чтобы граждане смогли на ранней стадии распознать мошенников.

Мошенничество с материнским капиталом

Мошенничество с материнским капиталом

Схемы обналичивания материнского капитала

Сегодня существует несколько схем по получению денег материнского капитала наличными. Есть смысл разобрать их более подробно.

Объявление об обналичивании материнского капитала

Объявление об обналичивании материнского капитала

Покупка несуществующей недвижимости – пошаговая инструкция

Это один из наиболее популярных способов обмануть государство. Он сводится к заключению договора с продавцом, который заведомо ничего не собирается реализовывать. Схема работает следующим способом:

Шаг 1. Через объявление находится человек, который готов помочь с обналичиванием материнского капитала. Сегодня существует немало подобных объявлений, поэтому достаточно только позвонить и выбрать, с кем лучше работать.

Для начала необходимо выбрать того, с кем будете работать

Для начала необходимо выбрать того, с кем будете работать

Шаг 2. Заключить фиктивный договор купли-продажи. Дополнительно заключается соглашение, на основании которого деньги, переведенные на счет продавца, будут возвращены клиенту за вычетом определенного процента. При использовании таких схем берут до 15% от суммы маткапитала.

Заключение договора

Заключение договора

Шаг 3. Обратиться к сотрудникам ПФР для получения выплаты на счет продавца. Потребуется предоставить все документы на покупаемую недвижимость.

Обращение к сотрудникам ПФР

Обращение к сотрудникам ПФР

Шаг 4. Ожидание ответа и получение продавцом денег. После этого он отдает их покупателю за вычетом процентов. Сделка состоялась.

Удачно завершенная сделка

Удачно завершенная сделка

Интересно, что такая схема была популярной еще недавно. Но сейчас сотрудники прокуратуры часто проверяют дела, связанные с покупкой недвижимости с использованием маткапитала. Если никаких действий в Росреестре с указанным объектом не происходит, то есть основание для проведения проверки и возбуждения уголовного дела. Однако не все дела специалисты физически могут проверить, в результате чего у кого-то такие схемы проходят успешно.

Осмотр квартиры

Осмотр квартиры

Продажа жилья по завышенной цене

Иногда происходят сделки, когда стоимость объекта искусственно завышается. Это сделано, чтобы можно было получить часть денег наличными. То есть продавец реально идет на сделку и соглашается завысить стоимость жилья, чтобы при взаиморасчетах вернуть часть покупателю.

Обсуждение цены за квартиру

Обсуждение цены за квартиру

Интересно, что такие схемы часто используются сотрудниками агентств недвижимости, если сделка происходит с использованием ипотеки. Однако они не идут на это, если используется материнский капитал из-за повешенного внимания со стороны проверяющих органов.

Важно. Во время искусственного завышения цены сделка действительно регистрируется. При этом сами продавцы редко привлекаются к ответственности, так как невозможно доказать, что они вернули средства материнского капитала, а не личные деньги покупателя. Зато те, кто распоряжались маткапиталом, будут привлечены к ответственности по всей строгости закона.

Стоит понимать, что такую схему сложно вычислить. Около 90% подобных сделок проходят успешно. Но надо реально настраиваться на совершение покупки недвижимости.

О возможности продажи квартиры, купленной на материнский капитал, можно прочитать в нашей специальной статье.

Получение несуществующего кредита

Такая форма обналичивания используется часто, но с марта 2019 года будет почти полностью пресечена из-за повышенного внимания сотрудников правоохранительных органов. Суть заключается в следующем:

  • клиент оформляет по договору кредит;
  • обращается в ПФР для погашения задолженности по жилищному кредиту;
  • деньги перечисляются на счет компании;
  • средства материнского капитала перечисляются клиенту.

Стоимость подобных услуг может составлять до 20% от размера полученных от НПФ средств.

Осторожно, мошенники!

Осторожно, мошенники!

Погашение нецелевого займа

Это относительно новый вид обмана государства, согласно которому клиент действительно получает займ на покупку жилья или для удовлетворения иных личных потребностей. После этого он подает заявление в ПФР для распоряжения деньгами. Сотрудники, проверив все, производят выплату совершенно законно в счет погашения займа.

Интересно, что подобные услуги оказываются микрофинансовыми организациями. Банки дорожат своей репутацией, а из-за большого внимания со стороны ЦБ РФ не решаются на подобные махинации. Тем более, что 400 тысяч рублей для банка – это не та сумма, ради которой можно идти на риск.

Займы в микрофинансовых организациях под материнский капитал выдаются на особых условиях и юридически бывает сложно выявить мошенническую схему

Займы в микрофинансовых организациях под материнский капитал выдаются на особых условиях и юридически бывает сложно выявить мошенническую схему

Таким образом, клиент действительно должен совершить до 5 плановых платежей (в случаях с МФО оплачивать необходимо единовременно в конце срока действия договора, а при его подписании на несколько месяцев платежи совершаются по аннуитетной системе 2 раза в месяц).

Аннуитетные платежи

Аннуитетные платежи

Когда займ будет закрыт, то деньги от материнского капитала окажутся у компании, а выданный наличными займ остается у клиентов. Все законно и сложно подвести дело под статью.

Однако с марта 2019 года такие схемы тоже стали незаконными. Так, необходимо, чтобы займ был целевым. То есть в договоре должно быть прописано, что деньги получались на покупку жилья. Если этой информации нет, то есть законные основания отказать выплачивать средства материнского капитала. Более того, у сотрудников ПФР появится основание для передачи дела прокурору.

Обучение ребенка

Еще один способ обналичить деньги, однако он не позволяет сразу получить весь материнский капитал. Его суть заключается в отправлении ребенка в частную школу или в иное учебное заведение. Закон позволяет тратить маткапитал на образование детей. При этом необходимо, чтобы у компании была лицензия. Таким образом, после заключения договора требуется произвести оплату.

Не всегда есть возможность оплатить все сразу. А если цена будет завышена, то вероятность платить полную сумму самостоятельно снизится. Договоры заключают так, что компания может устанавливать любые цены на свои услуги и требовать оплату на несколько месяцев вперед. Так, некоторые фирмы по примеру ВУЗов требуют оплачивать по семестрам.

Ребенок в частной школе

Ребенок в частной школе

Когда стоимость завышена, то возможно заключить дополнительное соглашение с компанией, согласно которому оплата будет происходить за счет средств материнского капитала. Все лишние деньги, переведенные на счет со стороны ПФР, должны возвращаться родителям ребенка. Установить подлог документов при их подаче для распоряжения бюджетными деньгами почти невозможно.

Можно ли обналичить региональный материнский капитал

Многие регионы выдают также свой материнский капитал за второго, третьего и последующих детей. Размер выплат варьируется, исходя из экономических особенностей субъекта РФ. Получение выплат зависит исключительно от наличия денег в бюджете. Если их нет, то совет депутатов может выпустить соответствующий закон о заморозке проекта. Также большинство регионов практикуют периодически замену единовременных выплат предоставлением земельного участка.

Важно. Земельный участок оформляется в пользование. Муниципалитет старается предоставлять его рядом с населенным пунктом, где проживает семья. Но иногда такое невозможно в силу различных причин. Таким образом, часто происходят судебные разбирательства, когда субъект РФ большой, город находится в одной его стороне, а землю выделили в другой. То есть физически добраться до надела затруднительно. 80% дел решаются в пользу граждан, но требуется собрать полную доказательную базу и обратиться к юристу, чтобы он представлял интересы своих клиентов.

Сертификат на региональный маткапитал

Сертификат на региональный маткапитал

Большинство регионов позволяет тратить деньги такими же способами, как федеральный маткапитал. То есть необходимо предоставлять соответствующие документы для распоряжения деньгами. Поэтому здесь действуют те же схемы, что указаны выше. Но проверка со стороны прокуратуры менее строгая, поэтому уголовных дел значительно меньше.

Регионы, где выплаты осуществляются наличными, не требуют отчета, как были потрачены деньги. Многие субъекты РФ не устанавливают специальных требований, как можно потратить деньги. Но есть дополнительное требование, чтобы заявитель прожил в регионе определенное количество лет.

Как законно обналичить материнский капитал в 2019 году

ФЗ-256 предусматривает только одну легальную возможность обналичить материнский капитал. Для этого требуется быть признанным малоимущим. Речь идет о президентской выплате, которая предназначена для семей с детьми до 1,5 лет. На нее имеют право семьи, которые соответствуют следующим требованиям:

  • гражданство РФ у всех членов семьи;
  • совокупный доход на каждого члена семьи менее 1,5 прожиточных минимумов;
  • все совершеннолетние члены семьи работают;
  • наличие сертификат на материнский капитал.

    Обращение к сотрудникам соцоплаты для получения единовременной выплаты

    Обращение к сотрудникам соцоплаты для получения единовременной выплаты

Важно. Эта выплата оказывается только малоимущим, поэтому требуется сначала встать на учет у сотрудников отдела пособий и социальных выплат. Деньги предоставляются из средств маткапитала до 18 месяцев. Размер оплаты эквивалентен прожиточному минимуму в конкретно взятом регионе. Таким образом, она везде разная.

Для постановки на учет, как малоимущая семья, требуется предоставить следующие документы:

  • удостоверения личности всех проживающих в квартире;
  • заявление;
  • справку о составе семьи;
  • сведения о доходах.

Дополнительно могут затребовать информацию об отсутствии задолженности по коммунальным платежам. Однако сотрудники социальной защиты не могут требовать этот документ. Они это делают для профилактики задолженности. Если отказ предоставить выплату будет из-за наличия просрочки по платежам, то возможно обратиться в суд для восстановления справедливости. Это превышение служебных полномочий, которое наказывается согласно УК РФ.

Куда можно потратить материнский капитал в 2019 году

Список того, куда возможно потратить бюджетные деньги, определен ФЗ-256. Периодически идут обсуждения о расширении возможных трат. Выше на изображении указано, как возможно распорядиться материнским капиталом в 2019 году. Необходимо все делать легально. Перечень документов зависит от того, куда планируется направить средства. Стоит заранее уточнить у сотрудников ПФР, что нужно им предъявить для получения положительного решения.

На что можно потратить маткапитал

На что можно потратить маткапитал

Нецелевое использование денег преследуется по закону. Их не выдают наличными. Исключение, когда панируется строительство индивидуального дома. Тогда половина денег зачисляется на счет заявителя. Он должен собирать документы, подтверждающие целевое использование денег, после чего их надо предоставить сотрудникам ПФР. После проверки перечисляется вторая часть. Когда дом будет сдан в эксплуатацию, потребуется предъявить оставшуюся часть документов и бумаги, подтверждающие, что объект введен в жилой фонд.

Видео — На что можно потратить материнский капитал в 2019 году?

Как выявляют мошенничество с материнским капиталом

Стоит рассмотреть более подробно, как именно сотрудники прокуратуры выявляют факт мошенничества с материнским капиталом. Существует несколько оснований для проведения проверки дел заявителей:

  • плановая выборочная проверка дел, которая включает в себя изучение документации;
  • внеплановая проверка, если есть основания, что заявитель пытается воспользоваться деньгами незаконно.

Сегодня действует презумпция невиновности, поэтому отказать в выплате нельзя, если есть все требуемые документы. Поэтому следователи вынуждены проводить эксперимент и ждать, когда будет совершено правонарушение (если оно не выявляется на стадии проверки документов, чтобы возбудить дело по статье 159 УК РФ из-за подлога бумаг). Таким образом, арест происходит после совершения сделки.

Сотрудники прокуратуры проверяют документы

Сотрудники прокуратуры проверяют документы

Во время проверки возможны следующие действия:

  • проверка документов, поданных в ПФР;
  • отправление запроса в Росреестр о наличии новых записей в отношении имеющейся недвижимости;
  • запрос в ФНС для проведения проверки о совершении транзакции по различным счетам (при этом ФНС направляет соответствующее постановление самому банку, чтобы он на месте собрал данные обо всех транзакциях клиента за указанный период).

Существуют и другие следственные мероприятия. Однако все их озвучивать не представляется возможным, иначе их не получится использовать с той же эффективностью, так как нарушители смогут заранее подготовиться. Таким образом, собрав необходимую доказательную базу, сотрудники МВД получают санкцию на обыск квартиры подозреваемого и его арест. Далее необходимо выполнить несколько процессуальных особенностей, чтобы довести дело до суда. 90% махинаций с материнским капиталом приводят к тюремному заключению. Остальные 10% предполагают условное наказание и требование вернуть деньги.

Видео — Мошенничество с материнским капиталом

Ответственность за материнский капитал

Стоит рассмотреть подробно, какое наказание сегодня предусмотрено за нарушение ФЗ-256.

Таблица 1. Наказание за обналичивание материнского капитала

Вид наказанияОписание
Тюремное заключениеСрок до 10 лет (ст. 159 УК РФ)
ШтрафДо 120 000 рублей (ст. 159 УК РФ)
Лишение родительских правДопускается на основании статьи 69 СК РФ, если было совершено преступление против несовершеннолетних
Возврат материнского капиталаПроисходит на основании нормативно-правовых актов ВС РФ

То есть не стоит нарушать закон и обналичивать материнский капитал. Это приводит к печальным последствиям.

Арест гражданина за обналичивание маткапитала

Арест гражданина за обналичивание маткапитала

Ответственность Пенсионного фонда за материнский капитал

Сотрудники ПФР тоже отвечают перед законом, если они действуют по предварительному сговору с заявителем. Наказание по статье 159 УК РФ указано выше. Однако речь идет о должностных лицах, поэтому вероятность наиболее сурового наказания выше. Дополнительно есть наказание по статье 286 УК РФ (превышение должностных полномочий), которая запрещает занимать определенные должности некоторое время и предусматривает штраф. Если действия привели к большим потерям или к ухудшению здоровья граждан, то допускается тюремное заключение.

Сотрудник Пенсионного фонда принимает документы на распоряжение маткапиталом

Сотрудник Пенсионного фонда принимает документы на распоряжение маткапиталом

Таким образом, существует немало схем обналичить материнский капитал. Но не стоит идти на осознанный риск. Он приведет к тюрьме и крупному штрафу. Более того, возможно, что вас лишат родительских прав. Поэтому нужно внимательно изучать законодательство в области материнского капитала. Это позволит использовать деньги согласно установленным требованиям, предоставляя указанные в ФЗ-256 документы. Их перечень зависит от того, кто и как планирует распорядиться ими. Заявление рассматривается месяц, а еще такой же срок требуется для осуществления транзакции.

Не теряйте статью! Сохраните ссылку или поделитесь ею:
Ваш помощник в вопросах соцзащиты


Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону:

+7 (499) 455-09-86 (Москва)
+7 (812) 317-75-09 (Санкт-Петербург)

8 800 500-27-29 доб. 207 (По России)

Это быстро и бесплатно!

Ваш отзыв

Подписка (E-mail)

top