Заявление на выплату накопительной части пенсии: образец, правила заполнения, оформления

В 2002 году был утвержден закон, где впервые было введено понятие о накопительной части пенсии. Впоследствии правила ее начисления менялись неоднократно. В 2013 году вступил в действие ФЗ №424, определяющий правила формирования накопительной пенсии.

В нем законодательно утверждено само понятие накопительной пенсии – это поступления на специальный счет пенсионера определенного процента денежных средств с официальной зарплаты за все годы его трудовой деятельности и личные перечисления граждан.

Заявление на выплату накопительной части пенсии: образец

Как формируется накопительная пенсия?

Накопительная пенсия состоит из таких частей:

• страховые отчисления, которые выплачивает работодатель за работника;
• добровольные начисления в счет будущей пенсии самим работником;
• перечисления материнского капитала по решению женщины о его переводе в счет будущей пенсии;
• доходы, полученные в результате инвестиционной деятельности управляющей компании, которой доверено распоряжаться финансовым капиталом накопительной пенсии.

Вы можете скачать бланк заявления на выплату накопительной части пенсии, а также скачать образец такого заявления.

В результате всех изменений накопительная часть пенсии, наряду со страховой, была сформирована:

• для лиц обоих полов, которые рождены после 01.01.1967 года, если в ПФР поступали отчисления от работодателей с 2002 по 2014 годы;
• для женщин, которые рождены в период с 1957 по 1966 годы, если в ПФР поступали отчисления от работодателей с 2002 по 2004 годы;
• для мужчин, которые рождены в период с 1953 по 1966 годы, если в ПФР поступали отчисления от работодателей с 2002 по 2004 годы;
• для женщин, направивших материнский капитал на собственную накопительную пенсию;
• для лиц, принявших участие в добровольном перечислении денег по программе софинансирования, когда на один добровольно вложенный рубль государство добавляет еще один рубль.

Накопительная часть пенсии формируется из различных начислений

Обратите внимание! С 2014 года поступления в накопительную часть пенсии заморожены. В настоящее время у граждан РФ накопительная часть пенсии не формируется.

Правила отчислений в накопительную пенсию

По последнему варианту законодательства пенсионные накопления должны формироваться из страховой и накопительной доли или только страховой. Работодатель за каждого работника производит ежемесячные отчисления в ПРФ 22% от суммы его заработка. Они распределяются таким образом.

Выбор перечислений в накопительную часть решает сам работник по письменному заявлению с указанием негосударственного пенсионного фонда (НПФ). В него будет поступать определенный процент выплат для дальнейших инвестиций.

Сейчас накопительная часть пенсии не формируется – до 2021 года она «заморожена»

Из страховых взносов формируется фонд для выплат пенсий действующим пенсионерам.

Обратите внимание! Предоставляется возможность пополнять накопительную пенсию работником по собственной инициативе.

Порядок выплат накопительной части пенсии в 2019 году не изменился. Каждый человек, кому положена пенсия по возрасту, в праве обратиться как за страховой, так и за накопительной частью. Последняя выплата может быть в виде единовременных, срочных, бессрочных отчислений. Право получения сохраняется за наследниками в случае смерти получателя.

В случае смерти пенсионера наследники имеют право на получение накопительной части пенсии

Как можно получить информацию о размере накопительной пенсии?

Получить информацию о фактическом состоянии накопительной части пенсии может любой человек, при предъявлении паспорта и СНИЛС, несколькими способами:

• лично обратиться в отделение НПФ или управляющую компанию, где по заявлению гражданина хранятся накопленные денежные средства;
• воспользоваться Интернетом и зайти на официальный сайт НПФ;
• в личном кабинете единого портала госуслуг при условии регистрации.

Узнать о размере накопительной пенсии можно посредством сайта НПФ или портала «Госуслуги»

Кому и как назначается накопительная пенсия?

Накопительная часть может быть назначена по заявлению при наступлении права получения страховой части по возрасту гражданина. В 2019 году в соответствии с внесенными изменениями наступление пенсионного возраста составляет для женщин 55 лет и 6 месяцев, для мужчин 60 лет и 6 месяцев.

Для назначения и последующего получения накопительной пенсии гражданин подает личное заявление или по нотариально заверенной доверенности уполномоченного лица с приложением пакета документов в НПФ или в управляющую компанию.

Обратите внимание! Если при расчете накопительной пенсии она составляет меньше 5% по отношению к страховой пенсии, выплата производится в полном объеме за один раз.

Можно получить накопительную пенсию одной выплатой единоразово

Рассмотрим пример расчета.

Ивановой Екатерине Константиновне в 2018 году назначена пенсия по старости в размере 10900 рублей. На накопительном счете сумма составила 182000 рублей.

В 2018 году число месяцев, в течение которых ожидается период выплат, составляло 246 месяцев.

Рассчитываем ежемесячный размер накопительной пенсии: 182000 : 246 = 739.84 руб., суммарная со страховой достигнет 10900 +739,84 = 11639,84 в процентном отношении к ежемесячным выплатам 739,89 : 11693,84 х 100 = 6%, что больше утвержденного 5% порога единовременной выплаты всей накопленной суммы.

Резюме: Ивановой Екатерине Константиновне, будет назначена ежемесячная выплата из накопительной части – 739,84 руб.

Если размер накопительной части пенсии по отношению к страховой составляет 5% и менее, гражданин имеет право получить всю сумму сразу

Какие существуют виды и способы выплаты накопительной пенсий?

Накопительная часть пенсии подразделяется на виды и выплачивается различными способами.

Единовременная выплата всей суммы, зафиксированной на накопительном счете гражданина, производится в следующих случаях:

• при назначении страховой пенсии по инвалидности, в связи с потерей кормильца или при назначении пенсии по государственному обеспечению;
• гражданину, достигшему пенсионного возраста, но не заработавшему необходимый стаж 20 лет для мужчин и 15 лет для женщин, не получившему право назначения страховой пенсии по старости;
• у кого фиксированная суммарная накопительная выплата меньше 5% от страховой пенсии;
• наследникам, если гражданин скончался до того момента, как ему была назначена накопительная пенсия. Правопреемник может быть указан в договоре или в заявлении при оформлении накопительной пенсии. В противном случае ими становятся наследники в первой или последующих по закону очередей в равных частях.

Обратите внимание! Срок обращения регламентирован правилами наследования, до 6 месяцев после смерти хозяина накопительной пенсии.

Выдержка из статьи 9 Федерального закона №424

Срочное начисление накопительной суммы выплачивается при выходе на пенсию по возрасту или досрочно для учителей, врачей и других граждан, на которых распространена льгота.

1. Законом определено, что период выплат накопительной пенсии решает гражданин самостоятельно, но он не может быть меньше 10 лет.
2. В общую сумму накоплений включен ежемесячный процент отчислений работодателя, собственных взносов застрахованного, включая программу софинансирования и перечисленных средств материнского капитала.
3. Величина срочной ежемесячной выплаты определяется путем деления всех накопленных средств на число месяцев заявленного периода выплат, но не меньше 120 месяцев.

Пожизненная, или бессрочная, выплата назначается на все время получения пенсии гражданином. Она рассчитывается делением всей накопительной суммы на счете на ожидаемый период выплат, который в 2019 году определен 252 месяцами.

Воспользуйтесь калькулятором расчёта бессрочных накопительных пенсионных выплат.

В случае выбора получения бессрочной выплаты гражданину будет ежемесячно перечисляться часть накопительной пенсии

Обратите внимание! Гражданин, в зависимости от способа начисления накопительной пенсии для ее получения, заполняет заявление по установленной и утвержденной форме.

Как оформить и получить срочную накопительную пенсию?

При наступлении пенсионного возраста, в том числе и льготного досрочного, каждый гражданин не более чем за месяц обращается в территориальное отделение ПФР с заявлением о назначении пенсии по возрасту или по выслуге лет. Ему выдается выписка о состоянии его личного счета, где будут указаны все поступления по обязательному страхованию и накопительные средства по дополнительным перечислениям. В случае наличия таких средств сразу пишется заявление на назначение срочной накопительной пенсии.

Нужно написать заявление, где будет определен способ получения накопительной пенсии

При написании заявления надо учесть следующие рекомендации.

1. Информация об организации, куда подается заявление, пишется полностью, без сокращений. Все личные данные прописываются полностью с соблюдением в точности, как они записаны в удостоверении личности.
2. Гражданство прописывается полностью, без сокращения — Российская Федерация.
3. Нужно точно и правдиво указать адреса постоянной регистрации, временной прописки и фактического проживания с указанием почтовых индексов.
4. Для лиц, проживающих за границей РФ, указывается адрес в другом государстве на двух языках и адрес проживания в РФ, если он есть.
5. Потребуется указать номер мобильного или стационарного телефона заявителя, а также доверенного лица. По нему сотрудник фонда может сообщить или уточнить информацию.
6. Написать, о каком виде накопительной пенсии заявление.

Также в заявлении нужно указать, как заявитель планирует получение пенсии. Если перечислениями на счет в банк, то прилагается выписка с указанием реквизитов кредитной организации. При получении по почте – адрес и индекс почтового отделения. Можно получить выплаты сразу – наличными в кассе фонда.

Важно правильно составить заявление, указав всю необходимую информацию

Обратите внимание! При обращении за начислением накопительной пенсии доверенного лица в заявлении указываются все данные, удостоверяющие его личность, с указанием информации о нотариальной доверенности.

В конце заявления указывается дата написания и личная подпись с расшифровкой ФИО самого заявителя или его доверенного лица.

Во время подачи заявления в ПРФ или НПФ важно получить расписку или уведомление с фиксацией регистрационного номера и даты вручения. В самом заявлении тоже делается отметка о его получении и регистрации с указанием даты. Также проставляется подпись.

При заполнении бланка можно воспользоваться для написания шариковой ручкой с черными или синими чернилами, а также его напечатать. Бланк заявления можно распечатать на принтере.

Можно распечатать заявление или заполнить его от руки

Во время заполнения необходимо соблюдать аккуратность, не допускать помарок и исправлений. В противном случае его, возможно, вернут на доработку.

Обратите внимание! При затруднении в оформлении заявления лучше обратиться к помощи юриста, который проконсультирует по тонкостям и нюансам, подскажет, как правильно составить документ.

Какой порядок оформления срочной накопительной пенсии?

При поступлении заявления с приложением пакета документов гражданину рассчитывается полная сумма его накоплений от всех источников поступления выплат.

В заявлении указывается срок распределения денежных выплат по годам, но не меньше 10 лет.

Рассчитывается размер ежемесячной срочной выплаты делением всей суммы на количество определенных месяцев.

Ежегодная индексация срочной накопительной пенсии законом не предусмотрена.

Индексации накопительной части пенсии не предусмотрено

Обратите внимание! Каждый год в августе идет перерасчет срочной накопительной пенсии за счет новых поступлений и доходов от инвестиций.

При смерти право на получения всех накоплений или их части поступает наследникам.

Если гражданин решил определить свои накопления в НПФ, то заявление на предоставление срочной накопительной пенсии должно подаваться туда же. И все операции по регулированию и выплате будут решаться в этом фонде.

Какие документы необходимо предоставить?

Для оформления и получения накопительной части пенсии надо обратиться с письменным заявлением. Если средства накапливались в ПФР, то туда и направляется обращение. Если накопление перечисленных средств производила управляющая компания НПФ, то она и будет начислять выплаты.

Надо представить следующие документы:

• личное заявление о предоставлении накопительной пенсии;
• паспорт, удостоверяющий личность гражданина;
• СНИЛС – свидетельство обязательного пенсионного страхования;
• копию трудовой книжки и других официальных документов, подтверждающих годы работы для общего стажа;
• справку из банка с реквизитами для зачисления выплат.

Нужно предоставить определенные документы для оформления пенсии

Как правильно оформить получение единовременной выплаты (возврата) накопительной части пенсии?

С 01.01.15 г. предусмотрена единовременная выплата накопительной части пенсии как вид материальной помощи определенной группе нуждающихся людей. Такую поддержку могут получить не все, а лишь граждане, обладающие специальным накопительным счетом, и только один раз в пять лет.

Обратите внимание! Для получения единовременных денежных средств надо написать заявление установленного образца, утвержденным Министерством социальной защиты.

Единовременную выплату накопительной части пенсии может получить не каждый гражданин

Что необходимо приложить к заявлению?

Вместо оригиналов законодательством предусмотрено приложения копий документов, заверенных нотариально. При отправке документов почтой оформляют заказное письмо с приложением списка вложений, а также с уведомлением о вручении.

Предоставить нужно такие документы:

• паспорт гражданина РФ.
• СНИЛС.
• выписку из трудовой книжки о стаже;
• пенсионное удостоверение.

Важно! В случае отказа нотариуса, закрепленного за местом проживания, о выполнении нотариальных действий по заверке копий документов он должен в десятидневный срок дать постановление об отказе совершить заявленные нотариальные действия, которое прикладывается к пакету документов на получение накопительной пенсии.

Для получения единовременной выплаты также нужно написать заявление и приложить к нему документы

Кому и как можно отправить заявление с приложением документов?

Документы должны быть направлены в тот фонд, который указал сам заявитель, когда выбирал тип и место накопления взносов. Это может быть ПФР, НПФ или управляющая компания.

Ответ на заявление должен быть в письменной форме и не позднее 30 дней с дня подачи. В нем подтверждается право на получение единовременная выплата накопительной пенсии. В случае отказа прилагается мотивированное объяснение причины.

Обратите внимание! Объем единовременной выплаты зависит от количества средств, накопленных на специальном счете заявителя.

Размер выплаты зависит от того, сколько гражданин накопил на своем счете

Фонду отводится два месяца после положительного ответа заявителю на перечисление средств указанным заявителем способом.

У граждан есть повторное право через 5 лет обратится в фонд за получением единовременной выплаты накопительной пенсии.

Какой существует порядок возврата накопительной пенсии правопреемникам?

Гражданин, выбирающий вид накопительной пенсии, в своем заявлении указывает лица, которые станут его наследниками с указанием причитающихся долей. Если в заявлении не указаны конкретные граждане, то наступает право наследования по закону в порядке очередности: супруг(а), дети – родные и усыновленные, родители. Это первая очередь наследников, которые могут претендовать на накопительную часть пенсии умершего родственника.

Выдержка из статьи 13 Федерального закона №424

Накопленные на счету в ПФР, НПФ или управляющей компании средства выплачиваются наследникам в следующем порядке.

1. Выплачивается остаток денежных средств, не дополученных умершим гражданином, которые были накоплены на его счету, при начислении ему срочной пенсии.
2. Назначенная единовременная выплата пенсионных накоплений, которую не успел получить гражданин до смерти, может быть выдана в течении 4-х месяцев родственникам, ранее совместно с ним проживающим. Иждивенцам-инвалидам выплата выдается независимо от места проживания.
3. При отсутствии таких претендентов единовременная накопительная пенсия наследуется на общих основаниях, определенных законом.
4. При назначении гражданину при жизни бессрочной накопительной пенсии оставшиеся денежные средства после его кончины не наследуются.

Если претендентов на получение выплаты нет, средства наследуются на общих основаниях

Какой порядок выплат накопительной части пенсии наследникам?

Согласно правилам вступления в наследство, правопреемники должны обратиться ПФР или НПФ, где были накоплены пенсионные денежные средства. Можно обратиться лично с заявлением или переслать его по почте.

Обратите внимание! Если родственники обратились более, чем через 6 месяцев с момента смерти гражданина, вступить в наследство можно только через суд.

Для получения права на выдачу накопленных умершим денежных средств наследникам надо предоставить следующий пакет документов.

1. Удостоверение личности с подтверждением места жительства самого наследника или его доверенного лица.
2. Доверенность на наличие прав претендовать на выплаты, заверенная нотариусом.
3. Свидетельство о смерти владельца накопительного счета.
4. Документальное подтверждение родства.

Нужно предоставить документы для получения накопительной части пенсии умершего гражданина

Вопрос о выплатах буден рассмотрен до шести месяцев со дня смерти пенсионера. Уведомление о принятом решении наследникам будет направлено в течение 5 дней.

Обратите внимание! Деньги будут перечисляться после 20 числа каждого месяца.

Деньги поступят или в указанное отделение почты, или на счет в банке, предоставленный получателем.

В Государственной думе разрабатывается новый закон «Об индивидуальном пенсионном капитале», сокращенно – ИПК. Планируется, что он будет внедрен взамен существующей накопительной системы. По замыслу закона каждый гражданин будет сам формировать накопления на ИПК и определять процент отчислений. Но есть сомнения в обществе, что этот закон будет работать. Все меньше людей стремится доверить свои накопления на долгие сроки банкам.

В будущем планируется сформировать индивидуальный пенсионный капитал взамен накопительной пенсии

Накопительную пенсию можно получать несколькими способами. Выбрать подходящий метод может сам гражданин. Для этого стоит написать заявление и подать его в ПФР, НПФ – туда, где находятся средства пенсионера.

Видео – Сроки обращения и выплата накопительной пенсии