Получите бесплатную консультацию прямо сейчас*
По России бесплатно
8 (800) 555-67-55 доб. 303
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Москва, Московская область
+7 499 350-80-66
Ежедневно с 9.00 до 23.00
Санкт-Петербург и область
+7 812 309-17-85
Ежедневно с 9.00 до 23.00

Субсидии на жилье: кто может рассчитывать и порядок оформления

Екатерина Пильникова Статью опубликовал:
Обновлено: 09.05.2019

Для многих Россиян приобрести жильё становится очень сложно. Высокие цены на рынке не позволяют накопить средства на покупку, а при недостаточном уровне среднемесячного дохода нет возможности оформить ипотеку. Но для ряда категорий граждан правительством Российской Федерации разработаны специальные программы, позволяющие частично компенсировать стоимость квадратных метров. Это субсидии на жильё.

Субсидии на жилье

Субсидии на жилье

Определяющие положения из законов РФ

В Жилищном кодексе РФ лишь упоминается о том, что руководители государства обязаны предоставлять компенсационные выплаты нуждающимся гражданам на выкуп или постройку новых жилых объектов. Основным регламентирующим документом с точки зрения субсидирования россиян стало Постановление правительства от 17 декабря 2010 года, в котором описана целевая программа «Жилище».

Постановление Правительства РФ от 17 декабря 2010 г. N 1050 Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12182235/#ixzz5eb3yxqmF

Постановление Правительства РФ от 17 декабря 2010 г. N 1050

Срок ее действия истекает в конце 2020 года. Цель программы – выделение финансов из федеральной казны субъектам РФ, предназначенных на соцвыплаты гражданам, которые попадают под определенные концепцией требования.

Пошаговая схема приобретения жилья с использованием социальной выплаты

Пошаговая схема приобретения жилья с использованием социальной выплаты

Таблица. Средства, которые планируется выделить в соответствии с программой.

Описание категорий гражданСумма, которую планируется выделить (тыс. руб.)
Вся программа – до 2020 года30 020 559
Подпрограмма, ориентированная на молодые семьи3 548 249
Оказание помощи лицам, переселённым из закрытых территориально-административных образований447 187
Подпрограммы, ориентированные на сотрудников МО, МВД, которые увольняются в запас1 021 243
Средства, выделяемые на приобретение жилья участникам ликвидаций последствий ЧС2 289 852
Выдача жилья вынужденным переселенцам3 526 278
Приобретение жилой площади для лиц, покидающих районы Крайнего Севера4 571 662
Подпрограмма по обеспечению жильём гражданских сотрудников (федеральных чиновников и служащих)3 397 673
Выдача квартир для рядовых работников Прокуратуры РФ руководителей592 613
Обеспечение жилыми помещениями молодых российских ученых, возведение общежитий289 831
Подпрограммы для иных категорий граждан (фонд президента РФ)863 765
Особая подпрограмма по переселению россиян из негодного жилья в области Байкало-Амурской магистрали582 464
Переселение граждан Республики Ингушетия (Малгобекский р-н), которые находятся в опасной оползневой зоне2 670 000

Цели государственной программы «Жилище», перечисленные в паспорте ФЦП:

  • создание рынка доступного для граждан жилья экономкласса;
  • выделение требуемых для отдельных категорий граждан жилых объектов;
  • увеличение объемов строительства доступного жилья;
  • помощь молодым семьям и начинающим специалистам.
Государственные жилищные сертификаты

Государственные жилищные сертификаты

Главным результатом, которого планируется достигнуть к 2020 году, это обеспечение жильем не менее 235 тыс. российских семей.

Основное положение ФЦП «Жилище»: гражданин, которому решено оказать финансовую помощь для улучшения его жилищных условий, получает безвозмездную помощь. Это выражается во вручении ему специального сертификата, который он должен использовать только с определенной целью и в определенный срок. В большинстве случаев сертификат не может покрыть всей суммы стоимости жилого объекта, поэтому гражданин, получающий его должен доказать, что у него есть (или он может получить в будущем) недостающие средства.

Государственный жилищный сертификат (ГЖС) является именным свидетельством, удостоверяющим право гражданина на получение за счет средств федерального бюджета жилищной субсидии для приобретения жилого помещения на территории Российской Федерации

Государственный жилищный сертификат (ГЖС) является именным свидетельством, удостоверяющим право гражданина на получение за счет средств федерального бюджета жилищной субсидии для приобретения жилого помещения на территории Российской Федерации

Кто может рассчитывать на получение и как оформить

Список требований определяют субъекты федерации, так как именно они получили право на выдачу сертификатов. Но основной перечень льготников уже утвержден на уровне федерального правительства, этот список сокращать не допускается.

Категории претендентов:

  • многодетные семьи (не менее трёх детей не старше 18). То же касается и подростков старшего возраста, если они учатся в школах, колледжах, вузах (очная форма) или служат в ВС РФ по призыву;
  • супругам, если возраст обоих – менее 36 лет;
  • служащим бюджетных организаций;
  • инвалидам, а также лицам, воевавшим на фронтах ВОВ, членам семей погибших;
  • сотрудникам ВС РФ, которые отправились в запас;
  • выпускникам вузов, которые проживают в сёлах и трудятся там же. То же касается медицинских работников;
  • дети-сироты;
  • работники, чей стаж на Крайнем Севере превышает пятнадцать лет и решившие переехать в другие районы;
  • семьи с низким достатком, которые стоят в очереди из-за необходимости увеличить размер жилой площади.
ПРограмма "Молодая семья"

ПРограмма «Молодая семья»

Информация: в российском Жилищном кодексе также уточняется, кто из жильцов обладает привилегией на улучшение условий (статья 51):главный критерий – величина общей жилой площади меньше минимально допустимого размера. Или в квартире (комнате) проживает человек с хроническими заболеваниями, которые не допускают присутствия с ним других жильцов. Однако все категории придется искать в других актах.

Нормативы (в кв. м.):

  • на одного индивида – 36;
  • на двоих — 50;
  • если в семье более восьми человек, то на каждого – по 18.
ЖК РФ Статья 50. Норма предоставления и учетная норма площади жилого помещения

ЖК РФ Статья 50. Норма предоставления и учетная норма площади жилого помещения

Решение о вручении сертификата принимают (как правило) Жилищные комитеты регионов. В крупных городах допускается пользоваться услугами МФЦ, которые уполномочены принимать документы, отсылать их в ЖК и сообщать претендентам о результате.

Справка: обязательно иметь на руках при оформлении все подтверждающие бумаги о состоянии жилплощади, иначе получить сертификат будет очень сложно.

Разновидности: на покупку жилья и строительство дома

Субсидия на покупку готового жилого объекта не считается рискованной – нет вероятности того, что застройщик заморозит объект и средства будут утрачены.

Покупка квартир в строящихся домах допускается, когда постройка готова хотя бы на 70%

Покупка квартир в строящихся домах допускается, когда постройка готова хотя бы на 70%

С постройкой отдельных личных домов всё сложнее. Предусматривается два вариана субсидирования граждан.

  1. Предварительное – производится после составления сметы.
  2. Компенсационное – дом уже возведён, требуется вернуть претенденту средства. Есть ограничение, действующее во всех регионах – заявку на предоставление сертификата требуется подать не позже чем через 2 года после получения разрешения на постройку дома. А если оформлен кадастровый паспорт, то заявку на участие в правительственной программе нужно подать в срок до 60 суток.

Кто из граждан РФ имеет право на сертификаты:

  • лица, которые были признаны (в соответствии с имеющимися нормативами) претендентами на увеличение размера жилой площади;
  • граждане, подпадающие под требования федеральных программ или подпрограмм («Жилище»);
  • те, кто никогда не получал сертификаты на выкуп жилых объектов.

Справка: в разных областях и городах могут предъявляться особые требования к претендентам. Подробности рекомендуется узнавать в местных отделениях, принимающих решения о выдаче сертификатов.

Условия для получения субсидии

Условия для получения субсидии

Гражданин, решивший строить собственный дом сможет рассчитывать на возврат части средств (примерный размер: от 10 до 100%), но в среднем по РФ это – около 70%.

Размер субсидии

Размер субсидии

Последовательность действий.

  1. Прибыть в учреждение, где расположена администрация района.
  2. Выяснить, кто из чиновников отвечает за предоставление жилищных компенсаций.
  3. Обратиться за предварительной консультацией, при необходимости – показать требуемые бумаги.
  4. Если основные условия удовлетворены, собрать полный пакет документации.
  5. Написать прошение о предоставлении компенсационных выплат.

По нормативам – около 30 суток отводится местной администрации на проверку бумаг, 5 – на ответ просителю.

Ориентировочный перечень справок и прочих бумаг:

  • прошение;
  • паспорта будущих жильцов дома;
  • ксерокопии свидетельств о рождении лиц, которые еще не имеют паспортов;
  • заявления о согласии использования личных данных со стороны всех совершеннолетних лиц (за детей бумаги составляют родители или опекуны);

    Согласие на обработку персональных данных

    Согласие на обработку персональных данных

  • бумаги о правах на участок, который используется для застройки;
  • приказ с разрешением строительства;
  • бумагу из местной ФМС (выписка из домового реестра).

    Расширенная выписка из домовой книги

    Расширенная выписка из домовой книги

Если же дом уже возведен и требуется компенсация, то подавать нужно:

  • паспорт объекта.
  • документацию, подтверждающую расходы (кроме заработных плат, которые не погашаются из бюджета).

Для сельских областей актуальны иные программы, так как за пределами крупных городов важно то, что возведение построек часто осуществляется своими силами. Поэтому условия немного отличаются:

  • оформление возможно для любых семей (действует лишь ограничение по возрасту – 30 лет);
  • возможна постройка нового дома, капитальный ремонт уже имеющегося;
  • застройщиком может выступать исключительно физическое лицо.
Как предоставляется жилье молодым семьям на селе?

Как предоставляется жилье молодым семьям в селе?

Все вопросы решаются с представителями местных административных институтов.

Условия выдачи и требуемые документы

Заявителю придется доказать, что он имеет право на оформление соответствующего сертификата. Для этого требуется собрать пакет бумаг:

  • паспорт;
  • данные о составе семьи;

    Справка о составе семьи

    Справка о составе семьи

  • сведения о лиц. счете;
  • бумагу, подтверждающую вступление в брак (при необходимости);
  • документы, доказывающие факт рождения детей;

    Свидетельство о рождении

    Свидетельство о рождении

  • документы проживающих в помещениях объекта (дома, квартиры);
  • документация, удостоверяющая права на собственность;
  • подтверждающая информация о необходимости улучшения условий проживания;
  • выписки из трудовой.

    Образец выписки из трудовой книжки

    Образец выписки из трудовой книжки

Комиссия учреждения, в которое обратился заявитель, рассматривает все бумаги и принимает решение. Это может занять несколько дней или недель. При отрицательном исходе гражданину возвращают предоставленные им справки и разъясняют причину отказа.

Если же было решено о предоставлении субсидии на жильё, то в короткий срок будет оформлен соответствующий сертификат, открыт специальный целевой счёт на имя претендента. Теперь можно приступать к оформлению сделки по приобретению объекта недвижимости.

Как рассчитать размер

Можно использовать онлайн-калькуляторы для вычислений, но нетрудно сделать это вручную.

Размер субсидии на покупку жилья рассчитывается по формуле

Размер субсидии на покупку жилья рассчитывается по формуле

Общий принцип таков: сумма компенсации = количество метров на человека * рыночная цена квадратного метра.

Важно: реальный размер льготы будет рассчитываться чиновниками Жилищных комитетов, поэтому упомянутая формула считается справочной.

Пример для информации: в молодой семье один ребенок, по закону размер компенсации составит 30%+5% от общей стоимости.

Средняя цена за метр в городе – 90 тысяч. Куплена квартира 43 квадратных метра. Учитываем, что на троих норма – 70 кв. метров.

Расчёт: 90000 * 43 * 35% = 1354500 (рублей).

Аналогичным образом производятся и другие вычисления.

Срок предоставления

Субсидия дается на разные сроки (оговаривается при оформлении) – от 3 месяцев до полугода. За этот срок придется окончательно принять решение и использовать средства, перечисленные на счет. Если держатель сертификата не сумел совершить сделку и использовать зарезервированные на его счету средства, то он теряет возможность их использовать.

Свидетельство о получении соц. выплаты

Свидетельство о получении соц. выплаты

Справка: при этом считается, что субсидией он не воспользовался. Следовательно допускается повторное участие в программе.

В каких случаях последует отказ

Даже если с точки зрения нормативных актов проситель попадает в категорию льготников, сотрудники, от которых зависит принятие решения в выдаче сертификата, могут отказать ему.

Возможные причины:

  • был доказан факт преднамеренного ухудшения жилищных условий: необоснованное подселение других граждан, перепланировка жилой площади;
  • в процессе сбора бумаг (или еще раньше) проситель утратил права на льготы;
  • предоставленные данные не соответствуют действительности;
  • установлен факт наличия других жилых объектов у претендента;
  • в составе семьи просителя выявлены изменения, о которых он не сообщил ранее.

Такие случаи необходимо учитывать в момент сбора документов и стараться их избегать.

Как оспорить решение ДГИ об отказе в выдаче субсидии

Как оспорить решение ДГИ об отказе в выдаче субсидии

Калькулятор расчета размера субсидии на жилье

Перейти к расчётам
 
Введите данные для расчета размера субсидии на жилье
Количество квадратных метров в приобретенной квартире
Средняя стоимость квадратного метра в регионе
Есть ли в семье дети?

Особенности получения жилищных субсидий в разных регионах (примеры)

В разных субъектах страны действуют свои особые правила и требования к участникам программ.

Москва

Главными претендентами на получение жилищных субсидий являются:

  • молодые семьи;
  • проживающие в непригодных для этого условиях люди;
  • лица, воспитывающие трёх и более детей (предельный возраст – 18 лет).

Основные требования к заявителям такие же, как и в иных регионах:

  • гражданство РФ, московская прописка;
  • свидетельство о необходимости улучшить существующие жилищные условия (исходя из принятых нормативов на 1 человека);
  • возможность оплатить оставшуюся сумму в течение определенного программой срока.
Основные нормативные документы, регламентирующие, положения улучшения жилищных условий молодых семей

Основные нормативные документы, регламентирующие, положения улучшения жилищных условий молодых семей

Использовать предоставленную субсидию можно в течение полугода, в противном случае всю процедуру придется инициировать снова.

Важно: если претендент рассчитывает на приобретение конкретного объекта (квартиры, дома), то необходимо проверить его юридическую «чистоту». Если у работников комиссии, принимающей решение, возникнут подозрения по поводу жилья (факт нахождения под залогом, судебное преследование владельцев и т.д.), то в сертификате могут отказать.

Санкт-Петербург

Основные требования, предъявляемые к претендентам:

  • срок проживания в городе – не менее 10 лет. Речь идет о постоянной официальной регистрации;
  • желательно чтобы за 5 предшествующих лет место прописки не менялось;
  • количество жилплощади на человека – до 9 кв. метров (для коммуналок – ограничение в 15 кв. м.).

Кто включен в программу:

  • семьи с минимальным доходом: величина его не должна превышать удвоенного размера прожиточного минимума по региону;
  • стоимость жилой площади не должна превышать средней стоимости 1 кв метра в городе, умноженной на десять. Пример: стоимость метра в Петербурге – 100 тысяч рублей, тогда имеющаяся у претендента квартира не должна быть дороже 1 млн. руб.;
  • в семье не менее 3-х несовершеннолетних детей;
  • жильцы – ветераны ВОВ или участвовали в других войнах;
  • претендент инвалид или в семье воспитывается ребенок-инвалид;
  • герои СССР, РФ, обладатели других госнаград;
  • реабилитированные лица, признанные жертвами политических репрессий;
  • блокадники Ленинграда.
Задача программы в Санкт-Петербурге — помочь в решении жилищной проблемы 35 000 молодым семьям до 2020 года.

Задача программы в Санкт-Петербурге — помочь в решении жилищной проблемы 35 000 молодым семьям до 2020 года

Перечисленные граждане имею право оформить постановку на учет и подать заявление на участие в одной из госпрограмм.

Справка: первоочередниками считаются многодетные семьи, инвалиды и ветераны.

Дополнительные программы субсидирования в Петербурге ориентированы для категорий:

  • молодые люди – для горожан 18-35 лет (брак не имеет значения). Из бюджета компенсируется 40% стоимости жилой площади (и 5% на каждого ребенка). Требование: если квартира расположена в законченном доме, его готовность не должна быть меньше 70%. Если претендент желает получить ссуду, то он должен оплатить хотя бы 30% стоимости квадратных метров, а выданные государством средства вернуть в течение 10 лет;
  • жильцы коммуналок – в общей квартире должно быть от 5 комнат с душевой комнатой и наличием горячей воды или 4 – без душевой и ГВС. Собственники не должны быть родственниками. Коммуналку допускается расселять только целиком – все жильцы должны подать заявки. Величина компенсации в 2018 году составляла более 800 тыс. руб. Допускается применение различных схем – выкуп соседних комнат, обмен, и так далее;
  • работающим бюджетникам – требование: стаж от 5 лет. Механизм программы: город предлагает претенденту жилой объект, гражданин погашает единовременно 20% стоимости, а остальные средства выплачивает в течение 10 лет. При этом каждые 4 месяца придется подтверждать факт трудоустройства в бюджетной организации;
  • претендентам из числа нуждающихся, которые готовы оформить облегченный вид ипотеки – размер компенсации от государства – не более 30%, льготнику придется выплатить сразу 60%, остальные средства берутся в банке под проценты.

Как оформить.

  1. Обратиться в ближайший МФЦ за получением консультации.
  2. Предоставить необходимую информацию.
  3. Сотрудники посоветуют, куда именно следует обращаться («Горжилобмен»,«СПб центр доступного жилья»).
  4. Прибыть в нужное учреждение.
  5. Сотрудники центра проведут первоначальные расчеты. Выдадут список бумаг, которые придется подготовить для оформления.
  6. Претендент собирает пакет документов и прибывает для завершения регистрации.
  7. Специалист из центра проверит все бумаги, поставит резолюцию.
По вопросам льготного приобретения квартир и субсидирования можно обращаться в некоммерческое партнерство Центр доступного жилья

По вопросам льготного приобретения квартир и субсидирования можно обращаться в некоммерческое партнерство «Центр доступного жилья»

Важно: процесс займет довольно длительное время. Это связано с тем, что в городе очень много граждан, которые претендуют на улучшение жилищных условий.

Омск, Иркутск, Новосибирская область

В регионах кроме помощи в получении жилья действуют и местные программы. Они позволяют местным жителям получить участки земли под строительство.

Программа «Молодая семья» в Новосибирске и Новосибирской области

Программа «Молодая семья» в Новосибирске и Новосибирской области

Гражданам выделяется участок площадью до 15 соток. Но важно начать строительство в течение года. При нарушении срока начала застройки участок конфискуют.

Хабаровск

С января 2018 года для молодых семей города Хабаровска действуют особые программы. Первоочередники – те супруги, которые оформили заявки до марта 2005 года.

Как молодой семье купить квартиру в Хабаровске

Как молодой семье купить квартиру в Хабаровске

Важным нововведением считается подпрограмма, которая позволяет оформить выгодную ипотеку – государство компенсирует 40% стоимости жилья, а 60% оформят в качестве долгосрочного кредита.

Кто может рассчитывать:

  • супруги возрастом до 35 лет;
  • жители Хабаровска или области;
  • если на обоих приходится меньше 18 кв. метров площади.

О подробностях программы следует узнавать в управлении по делам молодёжи и соцвопросам. Там же подаются заявления.

Субсидии на оплату ЖКУ

Данный вид компенсационных выплат предназначен для граждан, которые не имеют возможности в полной мере оплачивать жилищно-коммунальные услуги.

Целевая аудитория:

  • лица, не имеющие долгов по оплате ЖКУ;
  • собственники помещений;
  • квартиросъемщики (только по официальному договору).

Какие данные нужно предоставить для оформления:

  • величину дохода всей семьи за календарный месяц;
  • сведения о собственности (или договор аренды);
  • технические данные о жилом объекте;
  • величину ежемесячных выплат за ЖКУ.
Предоставление субсидий на оплату

Предоставление субсидий на оплату жилого помещения и коммунальных услуг

По закону компенсация положена гражданам РФ, которые тратят на коммунальные платежи более 22% своих ежемесячных (или общей прибыли семьи).

Пример: семья из двух человек с общим доходом 31 000 рублей. Оплата ЖКУ – 8000 рублей. По жилищному кодексу супруги вправе рассчитывать на получение субсидии.

Её размер зависит от региона. Получить консультацию и оформить льготу можно:

  • в органах соцзащиты населения;
  • в ближайшем МФЦ;

    МФЦ

    МФЦ

  • в Центре жилищных субсидий;
  • на портале «Госуслуги».

    Портал госуслуг

    Портал госуслуг

Субсидия предоставляется на полгода, после чего придется снова подать документы.

Практика: советы и рекомендации от юристов

Получение субсидии на покупку жилья занимает довольно много времени. И получить её могут далеко не все. Необходимо либо иметь недвижимость, которую можно продать, либо оформить ипотечный кредит.

Вопросы юристам

Вопрос: я военнослужащий, ушел в запас, оформляю субсидию на приобретение жилой площади. Нужно ли будет платить какие-либо налоги за полученные средства?

Ответ: нет, субсидии освобождаются от любого налогообложения.

Система субсидирования военных

Система субсидирования военных

Вопрос: субсидии на приобретение жилой площади (улучшение жилищных условий) и программа «Молодая семья» – это как-то связано между собой или абсолютно разные вещи?

Ответ: правительством разработаны различные подпрограммы, Вы можете выбрать ту, которая подходит лучше всего для вашей ситуации. Например, в составе молодой семьи могут быть сельские врачи – уже как минимум два варианта получения субсидии.

В каждом случае стоит выбирать подпрограмму, наиболее выгодную для конкретной семьи

В каждом случае стоит выбирать подпрограмму, наиболее выгодную для конкретной семьи

Вопрос: приобрели квартиру, оформив ипотечный кредит. В семье воспитывается ребёнок-инвалид. Можно ли оформить субсидию, за счет которой мы погасили бы долги?

Ответ: федеральные законы пока не предусматривают такой вариант.

Субсидии на погашение ипотеки не предусмотрены

Субсидии на погашение ипотеки не предусмотрены

Вопрос: мой отец – участник ВОВ – получил субсидию на приобретение жилья (собственного не имел). Квартиру нашли, заключили сделку и полностью оформили. Плательщиком по договору названо Министерство строительства и архитектуры Ставропольского края. Оплатить должны в течение месяца. Вопрос: если до фактической оплаты мой отец не доживет (он сильно болеет) – не будет ли договор купли-продажи расторгнут?

Ответ: нет, по закону выплата должна быть произведена в любом случае. Оснований для аннулирования сделки нет.

Даже если получивший субсиидю не доживет до сделки, она не будет расторгнута

Даже если получивший субсидию не доживет до сделки, она не будет расторгнута

Вопрос: у меня (гражданина Республики Беларусь) вид на жительство – в России более 15 лет. Имею ли я право на участие в программе получения жилья?

Ответ: для граждан иных государств субсидия оформлена быть не может. Вам следует получить сначала паспорт гражданина РФ. ВНЖ не учитывается.

Вид на жительство не дает право на получение субсидий

Вид на жительство не дает право на получение субсидий

В качестве итога: реально ли получить субсидию. Статистика 2018 года

По данным официальных институтов (ФС Государственной Статистики) за последние 4 года граждане россии ежегодно получают более 120 тысяч квартир. Чемпион – Приволжский федеральный округ (30-33 тыс. квартир в год), за ним следуют Центральный, Северо-Западный и Сибирский округи (по 20 тыс. объектов за каждый год).

Статистика

Статистика

Но с учетом высоких потребностей в жилой площади этого уровня не достаточно. Значительная часть нуждающихся в дополнительных квадратных метрах россиян ждут своей очереди много лет.

Поэтому большинству приходится участвовать в программах, связанных с оформлением кредитов. В этом случае государство компенсирует небольшую часть затрат, но шанс быстрого оформления значительно выше.

Видео — Шанс получить субсидию на жилье

Не теряйте статью! Сохраните ссылку или поделитесь ею:
Ваш помощник в вопросах соцзащиты


Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону:

+7 (499) 350-80-66 (Москва)
+7 (812) 309-17-85 (Санкт-Петербург)

8 800 555-67-55 доб. 303 (По России)

Это быстро и бесплатно!

Ваш отзыв

Подписка (E-mail)

top